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又有券商因交易軟件“宕機(jī)”吃了罰單。近日，西藏證監(jiān)局發(fā)布公告稱，東方財富證券在3月21日的網(wǎng)絡(luò)安全事件中存在論證測試不充分等問題，決定對其采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。同時，責(zé)令東方財富對此次事件相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究，并妥善處置此次事件引發(fā)的投資者訴求。

回顧該事件，3月21日，東方財富交易軟件在上午和下午交易時段接連發(fā)生“宕機(jī)”故障，一度受到了包括用戶在內(nèi)的證券投資者群體的廣泛關(guān)注，“東財崩了”也因此登上微博熱搜，有投資者直言因交易系統(tǒng)“宕機(jī)”造成了經(jīng)濟(jì)損失。

如果說任何一款軟件都有可能出現(xiàn)“故障”，但作為一家以互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)為優(yōu)勢的券商，東方財富在短短一天之內(nèi)出現(xiàn)兩次“宕機(jī)”，顯然有些說不過去。其實，不僅東方財富，包括同花順、招商證券等多家的交易系統(tǒng)都不止一次出現(xiàn)過技術(shù)問題，“宕機(jī)”問題儼然已成為證券業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的“絆腳石”。

交易軟件故障對于市場參與者帶來的危害顯而易見。對投資者而言，最直接的影響就是導(dǎo)致投資者無法及時發(fā)送交易指令，不能及時調(diào)動資金，這有可能導(dǎo)致投資者錯失行情，導(dǎo)致虧損的發(fā)生；對于券商而言，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)一直是券商持續(xù)發(fā)展的“壓艙石”，是與投資者關(guān)聯(lián)度最高的業(yè)務(wù)，在互聯(lián)網(wǎng)高速發(fā)展的背景下，交易軟件已成為投資者與券商執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的“橋梁”，一旦橋梁出現(xiàn)裂痕、甚至斷鏈，對券商的聲譽將造成巨大負(fù)面影響，從每次“宕機(jī)”事件上熱搜的頻率便足以見得。

需要引起思考的是，近年來，面對數(shù)字化轉(zhuǎn)型的需要，證券行業(yè)持續(xù)加大信息技術(shù)投入，中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2019年到2021年全行業(yè)信息技術(shù)投入連年增加，三年投入總額已超800億元，可投入“量”的增加似乎并沒能帶來“質(zhì)”的顯著變化。證券交易軟件作為券商最主要的技術(shù)輸出之一，在互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)設(shè)施逐漸完善的情況下，其穩(wěn)定性卻始終無法保證，這其中自然有偶然性，但更多的還是券商對“數(shù)字化”和技術(shù)升級的方向認(rèn)知不夠清晰。

3月31日，證監(jiān)會就新修訂的《證券公司監(jiān)督管理條例》向社會公開征求意見。其中增設(shè)“信息技術(shù)”專章，突出信息技術(shù)安全管理，要求證券公司保障信息技術(shù)投入，提高自主研發(fā)能力，維護(hù)信息技術(shù)系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)安全和客戶個人信息安全。可見，提升信息技術(shù)能力依舊是證券業(yè)繼續(xù)發(fā)展的重點任務(wù)。

要遏制、減少“宕機(jī)”事故的發(fā)生，關(guān)鍵還在于券商自身。一方面，要找準(zhǔn)信息技術(shù)的發(fā)力點，簡單地講就是把錢花到該花的地方上。盡管隨著大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段的運用普及，券商在豐富服務(wù)方式、提升服務(wù)質(zhì)量有了更多想象的空間，但眼前最“優(yōu)先”的還是要把基礎(chǔ)技術(shù)建設(shè)好、維護(hù)好，特別要把穩(wěn)定性和安全性作為任何技術(shù)發(fā)展的“底線”。另一方面，凡事預(yù)則立不預(yù)則廢，券商應(yīng)強(qiáng)化自身預(yù)警系統(tǒng)的建設(shè)，完善好“后備方案”。既然無法百分百規(guī)避技術(shù)問題，券商應(yīng)以保護(hù)投資權(quán)益為重點，打造完整的監(jiān)控預(yù)警體系，一旦出現(xiàn)故障第一時間預(yù)警，并提供“后備方案”以保障投資者的正常交易。

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