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中國銀行保險報網(wǎng)訊（陳新靜 實習(xí)記者 章麗鈴）

為進(jìn)一步防范銀行金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險，規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員行為，日前，淮北銀保監(jiān)分局印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)從業(yè)人員行為管理的通知》（以下簡稱《通知》），并制定附件《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員合規(guī)教育七十條》（以下簡稱《七十條》），從六方面強(qiáng)化員工行為管控。

在柜面業(yè)務(wù)方面，明確嚴(yán)禁代客操作各項銀行業(yè)務(wù)、盜用或超權(quán)持有授權(quán)卡、將本人保管的重要物品違規(guī)交予他人保管等十項行為；在賬戶管理方面，明確嚴(yán)禁違規(guī)參與對賬、出借個人賬戶、通過本人或他人賬戶歸集過渡銀行及客戶資金、獲取客戶密碼或擅自修改客戶信息等十項行為；在理財及代銷業(yè)務(wù)方面，明確嚴(yán)禁私自代客投資理財、銷售與客戶風(fēng)險能力不匹配的產(chǎn)品、捆綁銷售、夸大收益、虛假宣傳等十項行為；在信貸業(yè)務(wù)方面，嚴(yán)禁以貸轉(zhuǎn)存、存貸掛鉤、以貸收費、浮利分費、借貸搭售、轉(zhuǎn)嫁成本、參與編造虛假材料、惡意串通抵債人或第三方機(jī)構(gòu)等十項行為；在票據(jù)業(yè)務(wù)方面，明確嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、簽發(fā)超過企業(yè)授信限額的票據(jù)、辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票等十項行為；在職業(yè)道德操守方面，嚴(yán)禁與客戶發(fā)生非正常資金往來、組織參與民間融資和非法集資、索取收受賄賂或違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣及費用、違規(guī)攬存、貶低同業(yè)、虛假宣傳等二十項不正當(dāng)競爭行為。

《通知》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要完善從業(yè)人員行為管理體系，切實承擔(dān)從業(yè)人員行為管理的主體責(zé)任，將從業(yè)人員行為管理工作貫穿到整個經(jīng)營活動之中，強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程關(guān)鍵點控制，確保風(fēng)險防范不留死角、責(zé)任劃分全面覆蓋。

此外，淮北銀保監(jiān)分局還要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化教育培訓(xùn)和文化引領(lǐng)，結(jié)合員工日常教育培訓(xùn)，將《七十條》傳導(dǎo)到每一名從業(yè)人員，引導(dǎo)從業(yè)人員牢固樹立責(zé)任意識、合規(guī)意識和案件風(fēng)險“零容忍”的理念，知敬畏、存戒懼、守底線。同時，鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將從業(yè)人員行為管理與企業(yè)文化建設(shè)相結(jié)合，與風(fēng)險管理、內(nèi)控案防專題活動相結(jié)合，推進(jìn)從業(yè)人員行為管理體系的常態(tài)化建設(shè)。

淮北銀保監(jiān)分局表示，將緊盯重點崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和“八小時”內(nèi)外行為管理，督導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將員工行為管理落實到具體行動上，定期或不定期開展從業(yè)人員異常行為排查，將《七十條》納入各條線排查范圍，確保令行禁止，將案件風(fēng)險從事后處置向事前防范轉(zhuǎn)變。

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